La réponse en bref : Un retraité expatrié à Maurice doit organiser sa couverture : la sécurité sociale française ne couvre plus les soins courants sur place. Trois solutions : l’assurance santé internationale (la plus complète, 200-500 €/mois/personne après 60 ans), la CFE combinée à une complémentaire, ou une assurance locale mauricienne (moins chère mais plafonds limités). L’hôpital public reste gratuit en secours.
Comparer les trois stratégies
L’assurance internationale (April, MSH, Allianz Care…) couvre Maurice ET les soins lourds à l’étranger (Réunion, Afrique du Sud, France) — indispensable pour les pathologies complexes, l’évacuation sanitaire incluse. La CFE + complémentaire maintient un lien avec le système français, utile si vous rentrez souvent. Les assurances locales (SWAN, MUA…) sont abordables mais leurs plafonds annuels peuvent être vite atteints en cas de gros pépin.
La réalité du terrain médical mauricien
Les cliniques privées (Darné, Wellkin) offrent un très bon niveau pour la médecine courante, la cardiologie et la chirurgie standard ; les cas très lourds partent vers La Réunion ou l’Afrique du Sud — d’où l’importance de la garantie évacuation. Le public est gratuit mais engorgé : c’est le filet de sécurité, pas le premier choix. Notre guide de l’assurance maladie des retraités compare les contrats en détail.
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